Banka je instituce, která od lidí a firem přijímá vklady (úspory) a zároveň poskytuje půjčky. Ukládání peněz a půjčování jsou její hlavní činnosti, za které si účtuje úroky a poplatky.
Rekordní zisky českých bank a odliv dividend do zahraničí
Česká spořitelna a Erste hlásí růst zisku i expanzi na trh Polska v roce 2025
Mizící téma o
ekonomice a firmě
Obsah této stránky je strojově generovaný pomocí pokročilých systémů umělé inteligence (AI). Neprošel redakčním zpracováním a může obsahovat chyby nebo nepřesnosti.
2 minuty čtení
Co se děje?
Nejnovější výsledky ukazují další růst ziskovosti bank: Česká spořitelna zvýšila čistý zisk za rok 2025 o 6,1 % na 27,8 miliardy Kč a Erste Group oznámila meziroční nárůst zisku o 12,3 %, částečně díky expanzi na polský trh.
Komerční banka vykázala za rok 2025 čistý zisk 18,1 miliardy Kč (meziroční nárůst 4,7 %) a navrhuje vyplatit dividendu v plné výši čistého zisku; dřívější výsledky z první poloviny roku ukazovaly silné meziroční nárůsty u Komerční banky (+37,5 % na 8,9 mld. Kč) a Raiffeisenbank (+87 % na 5,69 mld. Kč)[12][6][5].
Celkově šest největších bank v Česku vykázalo za 1. pololetí 2025 rekordní čistý zisk 45,9 miliardy Kč (+16 %), což spolu s růstem akcií bank přispělo k oslabení očekávaného výnosu windfall tax; finální dopad zvláštní daně by měl být podle dostupných odhadů jen v řádu stovek milionů místo původně plánovaných desítek miliard[7][2][9].
Dlouhodobě z českých firem, včetně bank a pojišťoven, pravidelně odtékají stovky miliard korun formou dividend; v roce 2024 to bylo 312 mld. Kč (≈1,4 % HDP), přičemž banky a pojišťovny patří mezi hlavní zdroje tohoto odlivu kapitálu[10][11][8].
Zdroje:
Česká spořitelna loni vydělala téměř 28 miliard korun, zisk jí stoupl o 6,1 procenta
Banky z pražské burzy nepolevují, za první polovinu letošního roku vykázaly vysoké zisky
Komerční bance se v prvním pololetí dařilo, zvýšila zisk i počet klientů
Velké srovnání akcií bank. Které nyní nakupovat a kdo vyplácí nejlepší dividendy?
Zlaté časy pro zahraniční vlastníky nekončí. Z Česka si na dividendách vytahují stovky miliard ročně
Vysavač dividend jede naplno. Odlivu kapitálu z Česka vévodí banky a pojišťovny
Čistý zisk Komerční banky loni vzrostl meziročně o 4,7 procenta na 18,1 miliardy korun
Nejnovější
Česká spořitelna a Erste hlásí růst zisku i expanzi na trh Polska v roce 2025
26. 2. 2026: Česká spořitelna loni navýšila čistý zisk o 6,1 % na 27,8 miliardy korun a Erste Group zvýšila zisk o 12,3 % díky rozšiřování portfolia v regionu.
Dopady
Kdo si polepší, kdo tratí?
České banky (sektor)
Bankovní sektor v Česku vykazuje rekordní či nadprůměrné zisky a rostoucí bilanční sumy, což zlepšuje jeho likviditu a schopnost financovat ekonomiku.
Šest největších bank v Česku (Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, Raiffeisenbank, UniCredit Bank, Moneta Money Bank)
Šest největších bank vygenerovalo rekordní čistý zisk 45,9 mld. Kč za 1. pololetí 2025 a vykazuje vysokou návratnost kapitálu; některé banky zároveň čelí regulačním změnám (CRR III).
Komerční banka
Komerční banka vykázala silný růst zisku (8,9 mld. v 1H2025; 17,2 mld. za rok 2025) a navrhuje vyplácet 100% čistého zisku jako dividendu, posiluje klientskou základnu a aktiva.
Česká spořitelna
Česká spořitelna dosáhla rekordního čistého zisku (27,8 mld. za rok; 12,8 mld. v 1H2025) a rostoucích úvěrů a vkladů, posiluje pozici na trhu a přispívá k ziskovosti skupiny Erste.
Raiffeisenbank (v ČR)
Raiffeisenbank zvýšila čistý zisk meziročně o 87 % na 5,69 mld. Kč v 1H2025 a zlepšila kapitálovou přiměřenost; byla jedním z mála plátců windfall tax.
Investoři (akcionáři bank a trhu)
Investoři těží z růstu bankovních akcií a vysokých dividend; pražská burza dosahuje rekordních hodnot díky silným bankovním titulům.
Stát / Ministerstvo financí (vládní instituce)
Stát zavedl windfall tax, jejíž výnos od bank byl výrazně nižší než očekávání vládních odhadů; politický tlak a debata o daních ovlivňují vztah s bankami a očekávané příjmy.
Spotřebitelé / domácnosti
Domácnosti benefitují z dostupnosti úvěrů (hypotéky) a stabilních bank, ale zároveň čelí riziku vyšších poplatků či převedení daní do cen a dopadům dividendového odlivu kapitálu.
Kontext
Dříve jsme psali...
Komerční banka ohlásila růst čistého zisku na rekordních 18,1 miliardy v roce 2025
Čistý zisk Komerční banky v roce 2025 vzrostl o 4,7 % na 18,1 miliardy korun a banka navrhuje výplatu dividendy ve výši celého čistého zisku. Odhalit bankovní rekordy
Banky a pojišťovny vedou v odlivu kapitálu z Česka skrze dividendy
Z českých bank a pojišťoven odteklo do zahraničí nejvíce kapitálu ve formě dividend pro zahraniční vlastníky. Zjistit dopady odlivu
Zahraniční vlastníci v Česku si vyplácejí stovky miliard na dividendách ročně
V roce 2024 zahraniční vlastníci českých firem odtáhli na dividendách 312 miliard korun, což odpovídá 1,4 % HDP ČR. Proč odtékají miliardy?
Finální účet za windfall tax v bankovním sektoru bude výrazně nižší než původně plánováno
Banky v Česku zaplatí za speciální daň z neočekávaných zisků jen několik stovek milionů místo plánovaných 35 miliard korun kvůli daňové optimalizaci a nastavení zákona. Šokující daňové triky
Šest největších bank v Česku vygenerovalo za první pololetí rekordní zisk 45,9 miliardy korun
Šest největších bank v Česku dosáhlo za první pololetí 2025 rekordního čistého zisku 45,9 miliardy korun, což je meziročně o 16 procent více. Tipy na pasivní příjem
Fakta
💰
45,9 mld. Kč
Zisk 6 nej. bank 1H 2025
(14. 8. 2025)
💰
27,4 mld. Kč
Čistý zisk bank Q1 2025
(18. 6. 2025)
📊
87%
Meziroč. nárůst zisku Rb
(30. 7. 2025)
📅
2025-04-23
Valná hromada KB o dividendě
(6. 2. 2026)
📊
29%
Růst akcií europ. bank 1H 2025
(1. 7. 2025)
💰
312 mld.
Dividendový odliv 2024
(28. 11. 2025)
Profil
Komerční banka – stabilní hráč na českém bankovním trhu
Komerční banka, známá také pod zkratkou KB, je významnou bankovní institucí na českém kapitálovém trhu, přičemž většinu akcií vlastní francouzská finanční skupina Société Générale. Banka působí jako akciová společnost s akciemi obchodovatelnými na Pražské burze a obsluhuje přibližně 1,7 milionu zákazníků v České republice.
Specializuje se na drobné bankovnictví a poskytuje komplexní služby jak fyzickým osobám, tak podnikatelským subjektům. Mezi hlavní produkty KB patří depozitní a úvěrové produkty. K datu konce roku 2021 zaměstnávala 7 538 lidí, měla 241 poboček a provozovala 857 bankomatů, z toho 457 vkladových.
Banka vznikla v lednu 1990 vyčleněním z bývalé Státní banky československé. V následujících letech prošla řadou transformačních kroků, včetně privatizace a vstupu na mezinárodní kapitálové trhy. V roce 2001 koupila většinový podíl francouzská skupina Société Générale, která od té doby banku strategicky řídí. V roce 2006 byla rozšířena působnost banky vlastnictvím stavební spořitelny Modrá pyramida, což významně rozšířilo její nabídku služeb.
Komerční banka byla sedmkrát oceněna jako Banka roku a patří k nejúspěšnějším bankovním institucím v České republice spolu s Českou spořitelnou a Raiffeisenbank. Největším akcionářem je Société Générale s podílem přes 60 %. Celkový základní kapitál banky je k roku 2021 téměř 19 miliard Kč, což potvrzuje její stabilní postavení na trhu.
Související
Příbuzná témata
Ještě není...
International Comparison
Jak šel čas
Historický kontext
📈
2025
Růst ziskovosti českých bank za rok 2025 (hlavní výsledky hlášené v průběhu roku 2025–2026)
CURRENT články uvádějí výsledky bank za rok 2025 (Česká spořitelna, Komerční banka, Erste/Erste Group apod.).
Potvrzení pokračující vysoké ziskovosti sektoru a tlak na dividendovou politiku a fiskální debaty (windfall tax).
Srovnatelné s pokračujícím růstem po rekordu 2024 (např. 2024: 121,7 mld. Kč sektorově).
🏦
1. pololetí 2025
Rekordní čistý zisk šesti největších bank za 1. pololetí 2025 – 45,9 mld. Kč (oznamováno v létě 2025)
CURRENT a CONTEXT články uvádějí, že šest největších bank vykázalo za 1H2025 rekordní čistý zisk 45,9 mld. Kč; Česká spořitelna 12,8 mld., ČSOB 9,6 mld., Komerční banka 8,9 mld. atd.
Zdůraznilo to atraktivitu bankovních titulů, zvýšilo akciové ocenění bank a ovlivnilo očekávání výnosu windfall tax.
Rekordní výsledek za 1H; odkazuje na možné překonání loňského celoročního rekordu sektoru.
💰
2024
Rekordní čistý zisk bankovního sektoru za rok 2024 – přibližně 121,7 mld. Kč (dle ČNB/Deloitte)
CONTEXT články (analýzy ČNB, Deloitte) uvádějí, že za rok 2024 banky dosáhly rekordních výsledků ~121,7 mld. Kč.
Vytvořilo to základ pro vysoké dividendy a podnítilo zavedení windfall tax; zdroj mnoha debat o odlivu dividend do zahraničí.
Nejvyšší dosud vykázaný roční zisk sektoru (zmíněný jako historický rekord).
⚖️
2023–2025
Zavedení windfall tax (daň z mimořádných zisků) pro roky 2023–2025
CONTEXT články popisují zavedení speciálního zdanění (windfall tax), jeho konstrukci (průměr zisků 2018–2021 +20 %, sazba 60 %) a cílové sektory (energetika, banky, petrochemie).
Mělo to vést k očekávaným státním příjmům, donutilo banky k daňové optimalizaci a významně ovlivnilo reálný výběr (banky zaplatily jen stovky milionů až jednotky mld. místo očekávaných desítek mld.).
Původní odhad MF ~33 mld. z bank se reálně proměnil na výrazně nižší výběr (řády stovek milionů až jednotky miliard).
🔁
2023–2025
Daňová optimalizace bank a přesuny do státních dluhopisů / repo operací
CONTEXT články uvádějí, že banky snížily daňový základ (vyšší úročení vkladů, nákup státních dluhopisů, repo operace), aby minimalizovaly odvod windfall tax.
Výrazné snížení inkasa z windfall tax od bank a omezení fiskálního efektu; podnítilo debatu o konstrukci zákona a jeho efektivitě.
Vedlo k tomu, že banky zaplatily podstatně méně než plánované desítky miliard (např. 2023: ~700 mil. od bank).
🏠
květen–červen 2025 (první pol. indikace)
Silný hypoteční trh v 1H2025 — velký objem nových hypoték (např. červenec 2025: nové hypotéky za 30 mld., od začátku roku 180 mld.)
CURRENT a CONTEXT články poukazují na vysokou poptávku po hypotékách v průběhu roku 2025, která táhla růst úvěrů a ziskovost bank.
Podpořilo to bilanční růst bank (úvěry i vklady) a růst příjmů z poplatků a úroků; přispělo k lepším výsledkům 1H2025.
Přispělo k tomu, že 1H2025 byl nejúspěšnější za dlouhou dobu (v některých textech „nejlepší od 1997“ v evropském kontextu).
💸
2024–2025
Velký odliv dividend ze Česka do zahraničí (2024: 312 mld. Kč) a role bank v odlivu
CONTEXT články uvádějí, že v roce 2024 zahraniční vlastníci vyvezli na dividendách 312 mld. Kč, z toho významná část od bank a pojišťoven (~111,3 mld.).
Téma odlivu dividend vedlo k veřejné debatě o „daň za prosperitu“, tlaku na sektor a politickým návrhům (windfall tax, národní fondy apod.).
Objem za rok 2024 (312 mld.) je výrazně vyšší než běžné roční toky a byl používán jako argument při tvorbě fiskální politiky.
📊
29. července 2025 — 24. července 2025 (tržní reakce)
Růst pražské burzy a cen bankovních akcií v létě 2025 (PX rekord 2202,81 bodu; Erste a další banky jako hlavní tahouni)
CURRENT články popisují, jak silné výsledky bank a pozitivní sentiment v evropském bankovním sektoru vedly k posílení pražské burzy a bankovních titulů v létě 2025.
Zvýšená tržní kapitalizace bank posílila akciový výnos a měnila očekávání investorů ohledně dividend a fúzí / akvizic.
PX dosáhl nových rekordů, bankovní akcie patřily k nejvýkonnějším sektorům (v Evropě i lokálně).
Co to je?
Vysvětlení pojmů
Co to je
Jak to funguje
Lidé vloží peníze na účet; banka je použije k půjčkám jiným zákazníkům nebo k nákupům na kapitálových trzích. Díky systému částečných rezerv může banka půjčit větší část peněz, než má fyzicky uloženou, čímž „znásobí“ peníze v oběhu. Zisk tvoří rozdíl mezi úrokem, který banka získá z půjček, a úrokem vypláceným na vkladech, plus poplatky za služby.
Proč je to důležité
Banky umožňují lidem bezpečně ukládat peníze, platit bezhotovostně a získat úvěry na bydlení, život nebo firmy. Ovlivňují ekonomiku tím, že řídí tok peněz a úvěrů; proto je jejich činnost regulovaná centrální bankou a stát dává licenci, kdo smí bankou být.
Co to je
Komerční banka (KB) je velká česká obchodní banka, většinově vlastněná francouzskou skupinou Société Générale. Je akciovou společností kotovanou na Pražské burze a obsluhuje kolem 1,7 milionu zákazníků.
Jak to funguje
KB nabízí běžné bankovní služby pro lidi i firmy — účty, spoření, úvěry a další produkty. Má pobočky, bankomaty a zaměstnance po celé zemi; její akcie může kupovat veřejnost. Vlastník (Société Générale) určuje strategii a banka funguje jako součást větší mezinárodní skupiny.
Proč je to důležité
KB ovlivňuje, jak lidé a firmy v ČR spoří, půjčují si a platí — změna jejích sazeb nebo nabídek má dopad na ceny úvěrů a dostupnost služeb. Jako jedna z hlavních bank na trhu je důležitá pro stabilitu finančního sektoru a pro investory sledující akcie na Pražské burze.
Otestujte se
Kvíz: Ziskovost českých bank v 1H/2025 a výsledky za rok 2025
Komerční banka
česká banka
Země: Česko
,_Praha_1,_Na_Příkopě,_Celetná_33,_Staré_Město.JPG)
Založil: Fond národního majetku České republiky
CEO: Jan Juchelka (2017 - dosud)
IČO: 45317054
Zaměstnanci: 8.17 (2019)
Sídlo: Praha
Kapitál: 156.7 mld. (31. prosince 2019)
Výnosy: 32.57 mld. (2019)
Čistý zisk: 15.17 mld. (2019)
Bilance: 1.08 bil. (31. prosince 2019)
Web: https://www.kb.cz/
Data pocházejí z datové položky WikiData
Česká spořitelna
česká banka
Země: Česko
CEO: Tomáš Salomon (leden 2016 - dosud)
IČO: 45244782
DIČ: CZ699001261
Zaměstnanci: 9.83 (2023)
Sídlo: Praha
Výnosy: 49.88 mld. (2022)
Čistý zisk: 20.19 mld. (31. prosince 2022)
Bilance: 1.64 bil. (31. prosince 2022)
Web: https://www.csas.cz/
Data pocházejí z datové položky WikiData
Erste Group
rakouská nadnárodní finanční skupina
Země: Rakousko
CEO: Peter Bosek (1. července 2024 - dosud)
Sídlo: Vídeň
Výnosy: 6.77 mld. (2015)
Čistý zisk: 968 mil. (2015)
Data pocházejí z datové položky WikiData
Strojově generováno
Veškerý obsah této stránky je strojově generovaný pomocí pokročilých systémů umělé inteligence (AI). Neprošel redakčním zpracováním a může obsahovat chyby nebo nepřesnosti. Je určen pro získání rychlého přehledu a orientace. Ověřené informace naleznete v původních článcích Hospodářských novin, které jsou uvedené v odkazech u jednotlivých témat.
Poslední aktualizace: 27. 2. 2026 2:57:32