Regulace je soubor pravidel a kontrol, které stanoví stát, aby usměrňoval různé oblasti společnosti nebo ekonomiky. Pomáhá zajistit, že soukromé zájmy nebudou škodit veřejnému dobru. Může jít například o zákony, normy nebo daně.
Praní peněz přes kryptoměny a regulace Binance
Detektiv z Binance: Praní špinavých peněz přes bitcoin není tak snadné, jak se zdá
Uzavřené téma o
politice
Obsah této stránky je strojově generovaný pomocí pokročilých systémů umělé inteligence (AI). Neprošel redakčním zpracováním a může obsahovat chyby nebo nepřesnosti.
2 minuty čtení
Co se děje?
Jarek Jakubček, hlavní školitel investigativního oddělení Binance, poukazuje na rostoucí komplikace spojené s praním peněz přes kryptoměny. Podle něj se díky sofistikovaným kontrolním systémům a sledovacím nástrojům stává praní špinavých peněz přes kryptoměny čím dál obtížnější. Binance používá speciální nástroje pro sledování transakcí a kontrolu identity uživatelů, přičemž může automaticky zmrazit podezřelé účty. Od roku 2021 musí všichni uživatelé této burzy povinně procházet ověřením identity a předkládat doklady totožnosti. Toto opatření výrazně zvyšuje bezpečnost a transparentnost obchodování na platformě.
Zdroje:
Nejnovější
Detektiv z Binance: Praní špinavých peněz přes bitcoin není tak snadné, jak se zdá
03. 6. 2025: Největší kryptoburza světa Binance používá sofistikované systémy na kontrolu identity uživatelů a původu jejich prostředků, přičemž pro praní peněz je podle jejich detektiva vhodnější hotovost než kryptoměny.
Řeklo se...
Přehled citací
1
Vysoký dopad
6. června 2025
Binance a další velcí hráči používají komerční trasovací nástroje od firem jako Chainalysis, Elliptic, TRM a další. A s využitím těchto nástrojů vidíme, odkud k nám tyto prostředky přijdou, a vidíme i to, kam chodí výběry našich uživatelů dál
2
Střední dopad
6. června 2025
Na rozdíl od bitcoinu je u něj anonymita přímo v základu - neukazuje zůstatky ani historii transakcí. Právě proto je oblíbené u lidí, kteří nechtějí být vidět
3
Vysoký dopad
3. června 2025
Vidíme to i na případu, který se nyní odehrává v České republice, kdy relativně sofistikovaný uživatel nebyl schopen vyprat větší množství prostředků, aniž by vzbudil pozornost policie
Dopady
Kdo si polepší, kdo tratí?
Kryptoměnové burzy a směnárny v Česku
Burzy a směnárny budou čelit vyšším nákladům na compliance, kapacitám pro řízení rizik a požadavkům na kapitál, což může menší subjekty zatížit až likvidovat. Trh se může konsolidovat ve prospěch silnějších hráčů.
Binance
Binance posiluje svou schopnost detekovat a blokovat podezřelé transakce díky KYC/KYT a internímu týmu, což zvyšuje její compliance a spolupráci s úřady. To však přináší vyšší provozní náklady a potenciální reputační rizika.
Chainalysis, Elliptic a TRM
Analytické firmy pro trasování blockchainových transakcí budou těžit z rostoucí poptávky po KYT nástrojích a spolupráci s burzami a úřady. Zvýšený regulatorní tlak zaručuje stabilnější obchodní příležitosti.
Uživatelé kryptoměn
Uživatelé čelí ztrátě části anonymity a přísnějším ověřovacím postupům (KYC), což ztěžuje rychlé převody a může vést k dočasnému zmrazení prostředků. Povinnost prokazovat původ větších částek zvyšuje administrativní nároky na klienty.
Česká národní banka (ČNB)
ČNB získá rozšířené kompetence k registraci, licencování a dohledu nad poskytovateli kryptosouvislých služeb, což posílí její roli v regulaci trhu s kryptoaktivy.
Finanční analytický úřad (FAÚ)
FAÚ a orgány činné v trestním řízení získávají lepší vstupy díky spolupráci s burzami a trasovacím nástrojům, což zvyšuje šanci na zajištění a blokaci podezřelých prostředků. To zvyšuje efektivitu vyšetřování finanční kriminality.
Bankovní sektor
Banky mohou získat konkurenční výhodu vstupem do služeb spojených s kryptoaktivy a těžit z nově regulovaného trhu, zejména pokud se rozhodnou nabízet integrované platební či depozitní služby. Regulace jim zároveň dává prostor pro bezpečnější integraci kryptoslužeb.
Kontext
Dříve jsme psali...
Související
Příbuzná témata
Ještě není...
International Comparison
Co to je?
Vysvětlení pojmů
Co to je
Jak to funguje
Stát vytváří pravidla, která určují, co je povolené a co ne, například jak mají firmy dodržovat bezpečnost nebo jak mají být kontrolovány potraviny. Tyto zásahy mohou mít podobu zákonů, daní na škodlivé výrobky (jako je alkohol), nebo podpory školství a zdravotnictví. Regulace se často mění podle situace, ale někdy zůstávají i když už nejsou potřeba, proto se občas omezují (deregulují).
Proč je to důležité
Regulace pomáhá chránit zdraví, bezpečnost i životní prostředí a zabraňuje nespravedlivému chování na trhu. Bez ní by například mohly firmy podporovat krátkodobý zisk na úkor lidí nebo přírody. Ale příliš mnoho regulací může některé podniky zbytečně brzdit, proto je třeba najít správnou rovnováhu.
Otestujte se
Kvíz: Praní špinavých peněz přes kryptoměny a opatření Binance
Strojově generováno
Veškerý obsah této stránky je strojově generovaný pomocí pokročilých systémů umělé inteligence (AI). Neprošel redakčním zpracováním a může obsahovat chyby nebo nepřesnosti. Je určen pro získání rychlého přehledu a orientace. Ověřené informace naleznete v původních článcích Hospodářských novin, které jsou uvedené v odkazech u jednotlivých témat.
Poslední aktualizace: 3. 10. 2025 6:21:43