Akcie je speciální papír, který říká, že jeho držitel vlastní část firmy. Kdo drží akcii, je akcionář a může mít podíl na zisku firmy nebo hlasovat o důležitých věcech týkajících se firmy. Akcionář však ručí jen do výše svého podílu, což znamená, že nepřebírá osobní dluhy firmy.
Podcast MoneyPenny: investiční strategie a tržní rizika před volbami
David a Martin rozebírají hrozbu prasknutí bubliny na historických maximech akcií
Mizící téma o
vývoji a společenských pravidlech
Obsah této stránky je strojově generovaný pomocí pokročilých systémů umělé inteligence (AI). Neprošel redakčním zpracováním a může obsahovat chyby nebo nepřesnosti.
2 minuty čtení
Co se děje?
Nejnovější epizoda Podcastu MoneyPenny rozebírá riziko prasknutí finanční bubliny na historických maximech akcií a shrnuje indikátory přehřátí trhu a doporučené strategie pro případný pád trhů [23].
Podcast nadále pokrývá široké spektrum investičních témat: od odhalování moderních podvodných schémat a vlivu influencerů na investiční rozhodování[1][19], přes dopady technologií na výdělky (AI a kurýři)[2], až po rizika používání fintech řešení jako Revolut jako hlavního účtu[3].
Dále seriál podrobně zkoumal vztah mezi nemovitostmi a akciemi, varoval před spekulacemi na realitním trhu, mapoval rekordní růst cen bytů, akcií a zlata a nabízel praktické strategie využití dluhu či prodeje nemovitosti ve prospěch akcií[6][9][11][12][13][23].
Před volbami podcast také reflektoval politická rizika pro investory, včetně obav z plánovaného zdanění investičních bytů, možného zestátnění ČEZ a zásahů do penzijního systému; tyto otázky doplňují diskuse o dlouhodobých strategiích pro rodiče a rentiéry[22][21][17].
Zdroje:
Jak to bylo doopravdy s podvody Vlka z Wall Street a jak v nich dnes pokračují někteří influenceři
Kup, půjč si, předej to dál. Skutečně bohaté od ostatních odlišuje jedna klíčová strategie
Kolik si vydělá fakt dobrý kurýr? Když se naučí několik triků, může to být hodně
Zjistili jsme, který účet Revolutu se nejvíce vyplatí a proč ho přesto raději nemít jako hlavní
Ceny bytů mohou klidně dvacet let klesat. Sázet na růst je nejhorší důvod, proč je kupovat
V Muskových stopách? Mimořádně výhodná dohoda může šéfovi Revolutu vynést pohádkovou odměnu
Prodali byt a peníze poslali do akcií. Jak přemýšlí lidé, kteří jdou proti proudu
Dividendové portfolio? Pro pasivní příjem 100 tisíc měsíčně musí splňovat pět základních pravidel
Novým trendem je umřít s nulou. Jak dosáhnout finanční nezávislosti a zároveň z peněz dostat maximum
Nejnovější
David a Martin rozebírají hrozbu prasknutí bubliny na historických maximech akcií
01. 10. 2025: Podcast MoneyPenny analyzuje indikátory finanční bubliny, varování velkých hráčů a strategii při možném prasknutí trhů.
Dopady
Kdo si polepší, kdo tratí?
Finanční influenceři (finfluenceři)
Zvýšená pozornost na rizika jejich doporučení a varování ČNB zvyšují regulační a reputační tlak; mohou ztratit důvěru části publika a čelit přísnějším pravidlům.
Čeští drobní investoři / posluchači podcastu
Dostávají praktické rady i varování (o rizicích předplacených poplatků, penzijních produktech, nemovitostech), což může zlepšit rozhodování, ale současně přináší zvýšenou nejistotu a potřebu přehodnotit strategie.
Developeři / realitní developeri
Rostoucí stížnosti na kvalitu novostaveb a tlak na cenu mohou poškodit reputaci některých developerů a zvýšit regulační a právní rizika; tržní prostředí zvýhodňuje i nekvalitní projekty.
Money Penny (podcast)
Podcast rozšiřuje dosah témat o investicích a upozorňuje na rizika (finfluenceři, kvalita novostaveb, penzijní produkty), což zvyšuje jeho vliv na investiční rozhodování posluchačů a mediální diskurz.
Revolut
Růst uživatelské základny v Česku a plány rozšířit produkty zvyšují konkurenci bankovního trhu, zároveň vyvstávají varování, že by neměl sloužit jako primární účet a rizika spojená s motivačními balíčky u vedení.
Nikolaj Storonskij
Získání mimořádné odměny by výrazně zvýšilo jeho bohatství a vliv ve firmě, avšak motivační balíček nese riziko právních sporů, podobně jako u jiných technologických lídrů.
Kurýři / pracovníci v dodávkovém byznysu
Rozdíly ve výdělcích a hrozba automatizace/AI zvyšují nejistotu, vedou k protestům a mohou zhoršit pracovní podmínky části kurýrů.
Investiční platformy / poskytovatelé DIP a penzijních produktů
Rostoucí poptávka po DIP a penzijních produktech přináší růst klientely, ale i kritiku poplatkových struktur a větší regulaci; poskytovatelé čelí tlaku na transparentnost poplatků a výkon fondů.
Česká národní banka (ČNB)
Varování ČNB (např. k finfluencerům a předplaceným poplatkům) zvyšuje její roli v ochraně spotřebitelů a může iniciovat další dozorčí kroky a regulaci.
Kontext
Dříve jsme psali...
David a Martin analyzují obavy investorů ze zdanění bytů a zestátnění ČEZ před volbami.
Investoři se před volbami obávají plánů na zdanění investičních bytů, zestátnění ČEZ a zásahů do penzijního systému. Co hrozí investorům?
Podcast Money Penny radí rodičům, jak investovat pro děti od narození
Rodiče hledají nejvhodnější způsoby, jak finančně zabezpečit své děti do budoucna, ať už stavebkem, penzijním spořením nebo investiční nemovitostí. Tipy pro chytré rodiče
Bill Perkins nabízí odlišný pohled na nakládání s penězi oproti tradičnímu spoření
Bill Perkins ve své knize Die with Zero doporučuje využívat peníze během života na zážitky místo jejich hromadění. Praktické tipy na svobodu
David a Radek v podcastu Money Penny zkoumají vliv českých finančních influencerů
Podcast Money Penny analyzuje, jak mladí Češi sledují finanční influencery a jaké výsledky přináší investice podle jejich rad. Skutečné zkušenosti s finfluencery
Podcast MoneyPenny rozebírá měnové riziko a úvěrové strategie bohatých investorů
Bohatí investoři využívají speciální úvěry, například lombardní, k rozšiřování majetku a řešení měnového rizika. Strategie bohatých investorů
Fakta
📊
500 Kč/h
Maximální výdělek kurýrů
(16. 5. 2025)
📊
100 Kč/h
Minimální výdělek kurýrů
(16. 5. 2025)
📊
Přes 1 mil.
Klienti Revolutu v Česku
(24. 6. 2025)
💰
Přes 29 mld. Kč
Loňský zisk Revolutu
(24. 6. 2025)
💰
150 mld. $
Cílové ocenění pro bonus
(24. 6. 2025)
💰
45 mld. $
Současné ocenění Revolutu
(24. 6. 2025)
Události
Co a kdy?
14. května 2025
Start nové série podcastu Money Penny zaměřené na analýzu finančních podvodů; první epizoda o kauze Jordana Belforta a diskuse o současných variacích podvodných schémat a roli influencerů.
16. května 2025
Epizoda Money Penny zabývající se dovážkovým byznysem a rozdíly ve výdělcích kurýrů s hostem Ondřejem Krátkým z grid.online; diskuse o vlivu umělé inteligence na kurýrní práci.
21. května 2025
Epizoda analyzující službu Revolut v Česku, argumenty proč by neměl být hlavním bankovním účtem a porovnání tarifních plánů.
23. května 2025
Diskuse v Money Penny s Petrem Králem a Dominikem Stroukalem o strategiích centrálních bank při investování devizových rezerv a o hypotetickém dopadu ČNB vstupu do bitcoinu.
28. května 2025
Epizoda o hnutí FIRE, rizicích strategie finanční nezávislosti a vlivu posledního desetiletí na investiční očekávání generace investorů.
4. června 2025
Epizoda upozorňující na nebezpečí spekulací v investování do nemovitostí a analýza významu nájemného a pákového efektu hypotéky; zmínka o krátkodobých pronájmech.
11. června 2025
Díl o anonymních udáních na finanční úřad v souvislosti s neplacením daně z nájmu; postup úřadů, kontroly a dopady udání a počet přijatých udání ročně.
18. června 2025
Rozhovor s Dennisem T. Jaffem o budování mezigeneračního bohatství, významu rodinné ústavy a faktorech uchování majetku.
24. června 2025
Analýza motivačního balíčku Nikolaje Storonského v Revolutu: podmínka pro získání dodatečných 10 % akcií při ocenění firmy 150 mld. USD a souvislosti s minulým investičním kolem před čtyřmi lety.
25. června 2025
Epizoda věnovaná stížnostem na kvalitu novostaveb, důvodům nekvalitní výstavby a radám pro kupující, co před koupí bytu ověřit.
2. července 2025
Díl o lidech, kteří prodali byt a investovali vše s pákou do S&P 500; diskuse o očekávaném pětiletém zhodnocení přes 100 % a hodnocení rizik.
9. července 2025
Porovnání dividendového a realitního portfolia pro dosažení pasivního příjmu; pět základních pravidel pro dividendové portfolio.
16. července 2025
Epizoda o skrytých nákladech, které snižují bohatství (předplatná, neúročené kauce apod.) a rady, jak je omezit.
18. července 2025
Diskuse s Michalem Skořepou a Jaromírem Šindelem o vývoji cen bytů a hypoték a o výhodách vs. nevýhodách investování do vlastního bytu vs. kapitálových trhů.
23. července 2025
Díl vysvětlující prudký růst cen aktiv (byty, akcie, zlato, bitcoin) a jejich vliv na možnost dosáhnout finanční nezávislosti; přehled nástrojů a kalkulaček.
30. července 2025
Epizoda o českém penzijním systému: doporučení rušení starých penzijních produktů a přesun do nových produktů nebo do DIP; diskuse o dobrovolném sociálním pojištění pro rentiéry.
6. srpna 2025
Díl porovnávající realitní a akciové trhy v Evropě, včetně zmínek o nabídkách domů za euro a srovnání obtížnosti stát se rentiérem v různých zemích.
13. srpna 2025
Epizoda o zadlužování Čechů při nákupu investičních bytů a o správném zacházení s dluhem jako nástrojem pro dosažení finanční svobody.
27. srpna 2025
Díl o měnovém riziku Čechů, rostoucím zájmu o eurové hypotéky a využití lombardních úvěrů bohatými investory.
29. srpna 2025
Epizoda zkoumající nabídky finančních influencerů; autoři vyzkoušeli jejich produkty a zmiňují varování České národní banky před riziky některých finfluencerů.
3. září 2025
Diskuse o knize Bill Perkinsa Die with Zero vs. Robert Kiyosakiho přístup k budování majetku a hledání rovnováhy mezi utrácením na zážitky a budováním pasivního příjmu.
10. září 2025
Epizoda o investování pro děti: možnosti jako stavební spoření, penzijní připojištění nebo nákup bytu pro dítě a principy předávání finančních hodnot.
17. září 2025
Díl věnovaný vlivu blížících se voleb na investory: obavy z možného zdanění investičních bytů, plánované zestátnění ČEZ a návrh státního penzijního fondu.
1. října 2025
Epizoda věnující se historickým maximům akciových trhů, debatě o možné bublině a strategiím pro investory na ochranu před prasknutím trhu.
Související
Příbuzná témata
Co to znamená
Co se děje
Experti doporučují přesun peněz ze starého penzijka (Transformované fondy) do dynamických fondů DPS/DIP.
Srovnání před a po
💰
Zhodnocení (2013-2023)
PŘED
Průměrný roční výnos transformovaných fondů byl pouze 1,13 %.
PO
Dynamické fondy DPS dosahují roční výkonnosti mezi 5,7 % a 13,6 % (5letý horizont).
💰
Ochrana proti inflaci
PŘED
Peníze v transformovaných fondech ztrácí hodnotu (inflace 4,06 % za stejné období).
PO
Dynamické fondy dokázaly inflaci porazit.
📋
Doporučený krok
PŘED
Ponechání peněz ve starém penzijním připojištění.
PO
Zrušení starého penzijka a přesun peněz do DPS nebo založení Dlouhodobého investičního produktu (DIP).
Klíčové postavy
👤
David a Martin
Moderátoři podcastu Money Penny, kteří doporučení vydali
🏛️
Asociace penzijních společností
Zveřejnila data o nízkých výnosech transformovaných fondů
Ještě není...
International Comparison
Jak šel čas
Historický kontext
⚠️
1. října 2025
Diskuze o riziku prasknutí finanční bubliny a signálech přehřátí akciových trhů v epizodě MoneyPenny
Moderátoři analyzují, že akciové trhy dosahují historických maxim a probírají indikátory přehřátí trhu a možné strategie pro případ pádu trhů.
Varování pro posluchače a investory – doporučení připravit ochranné strategie proti propadům (např. diverzifikace, rebalancování, opatrné používání páky).
🧑💻
2025
Rostoucí role finančních influencerů a moderních podvodných schémat rozebraná v sérii MoneyPenny
Podcast věnuje pozornost tomu, jak influenceři propagují investiční produkty a jak se objevují moderní variace podvodů (zmiňován i Jordan Belfort jako případová studie).
Zvýšené riziko, že drobní investoři budou následovat nevhodné rady; apel na větší ostražitost a ověřování informací.
🏦
2025-05-21
Varování před používáním Revolutu jako hlavního bankovního účtu probírané v MoneyPenny
Epizoda analyzuje tarify Revolutu a uvádí argumenty, proč by Revolut neměl sloužit jako hlavní účet; diskutovány jsou i speciální ETF s dluhopisovými charakteristikami.
Doporučení zvážit rizika a nevýhody používání fintech řešení jako primárního účtu; zvážit tradiční bankovní produkty.
💼
2025-06-24
Rozbor motivačního balíčku spoluzakladatele Revolutu (N. Storonskij) a rizik vysokých odměn managementu
Článek popisuje klauzuli umožňující mimořádnou odměnu při dosažení tržní hodnoty a poukazuje na soudní spory v podobných případech (příklad Tesla/Elon Musk).
Upozornění na rizika motivačních balíčků, které mohou vést k sporům a tržní volatilitě při plnění podmínek.
📉
2025-02-12
Varování ČNB a diskuze o předplacených poplatcích v rámci dlouhodobých produktů (DIP)
Analýza předplacených poplatků ukazuje, že mohou zhoršit investiční výsledky některých investorů a ČNB již varovala před těmito praktikami.
Doporučení opatrnosti při podpisu předplacených poplatků; může vést k nižším částkám zainvestovaným na trhu v počátečních letech.
👵
2025-02-26
Upozornění na slabé výnosy starých transformovaných penzijních fondů a volání po přechodu do nového penzijka či DIP
Podcast a články ukazují, že část starých fondů má roční výnosy výrazně nižší než inflace a mnoho prostředků tam „hnije“.
Doporučení k přehodnocení účastí ve starých penzijních produktech a přesunu do výkonnějších řešení pro zachování hodnoty úspor.
🏚️
2025-04-02
Příklady problémových investic do nemovitostí – případ, kdy i „správně“ pořízený byt se může stát ztrátou
Podcast popisuje, jak investice do bytu může být katastrofou i přes zdánlivě správné kroky; analyzuje regionální výnosy z pronájmů.
Varování proti spekulaci na růst cen nemovitostí bez zohlednění nájmu a dalších fundamentů; doporučení důkladné analýzy a opatrnosti.
📊
2025
Opakované doporučení základních investičních pravidel (diverzifikace, rebalancování, plán B) v epizodách MoneyPenny a doprovodných textech
V mnoha epizodách a článcích experti opakovaně radí diverzifikovat portfolio, rebalancovat a mít záložní plán podle úrovně majetku.
Posluchači jsou vedeni k používání osvědčených ochranných postupů v době možného přehřátí trhů; snižuje riziko panických rozhodnutí při propadech.
Co to je?
Vysvětlení pojmů
Co to je
Jak to funguje
Firma vydá akcie, aby získala peníze od lidí, kteří si je koupí. Cena akcie se mění podle toho, kolik lidí ji chce koupit nebo prodat, tedy podle nabídky a poptávky. Majitelé akcií mohou dostávat zisk z firmy formou dividend, nebo mohou vydělat, pokud akcie prodají za vyšší cenu, než za kterou ji koupili. Naopak riskují ztrátu, když cena klesne.
Proč je to důležité
Akcie umožňují lidem investovat peníze do firem a podílet se na jejich úspěchu. Tím pomáhají firmám získat potřebný kapitál k rozvoji. Kromě zisku z dividend mohou investoři také vydělat na růstu ceny akcií, což může ovlivnit jejich osobní finance a ekonomiku jako celek.
Co to je
Revolut je britská finančně‑technologická firma (neobanka), která poskytuje účty v mobilní aplikaci, platební karty, okamžité platby mezi uživateli a možnost směny měn a kryptoměn. Společnost vznikla v roce 2015 a později získala evropskou bankovní licenci, takže některé služby fungují jako běžná banka.
Jak to funguje
Uživatel si stáhne aplikaci, otevře účet a dostane virtuální nebo fyzickou debetní kartu. Aplikace umožňuje platit v různých měnách, automaticky směnit peníze za výhodný kurz, posílat peníze jiným uživatelům okamžitě a vybírat hotovost z bankomatu. Základní služby jsou většinou zdarma, za prémiové funkce (pojištění, vyšší limity apod.) se platí měsíční poplatek.
Proč je to důležité
Revolut zrychluje a zlevňuje zahraniční platby a směnu měn, což je výhodné pro cestování i online nákupy. Pro lidi v ČR to znamená snadné vedení účtu v cizích měnách a rychlé převody, ale je dobré sledovat poplatky a bezpečnostní podmínky, zejména u investic do kryptoměn a u služeb mimo standardní bankovní ochranu.
Otestujte se
Kvíz: Epizody a témata podcastu MoneyPenny
Strojově generováno
Veškerý obsah této stránky je strojově generovaný pomocí pokročilých systémů umělé inteligence (AI). Neprošel redakčním zpracováním a může obsahovat chyby nebo nepřesnosti. Je určen pro získání rychlého přehledu a orientace. Ověřené informace naleznete v původních článcích Hospodářských novin, které jsou uvedené v odkazech u jednotlivých témat.
Poslední aktualizace: 3. 10. 2025 0:47:50