Výzvy mezigeneračního předávání rodinných firem a majetku

Novější zdroje opakovaně zdůrazňují, že dlouhodobé uchování rodinného majetku vyžaduje systém přístupů a principů ověřených u rodin i firem s generacemi tradice. Podcast MoneyPenny připomíná, že u staletých rodinných podniků (např. Nintendo, Beretta) a podle lekcí investora Warrena Buffetta hrají roli jasné principy investování, diverzifikace a dlouhodobé řízení, které doplňují právní nástroje ochrany majetku^[6].

V Česku experti doporučují centralizovat vlastnická práva u jednoho držitele s definovanými právy ostatních členů, aby se snížilo riziko rozdrobení a sporů; to bylo uvedeno jako praktické pravidlo pro přežití jmění přecházejícího mezi generacemi^[1]. Dále je zdůrazněno, že mezigenerační převody často selhávají kvůli špatné komunikaci, nerealistickým očekáváním a nedostatečné přípravě nástupců, což potvrzují zkušenosti firem v první vlně předávání v Česku^[5].

Kromě právních struktur (nadační a svěřenské fondy) hrávají roli také strategická rozhodnutí v řízení podniků při přechodu vedení: příkladem je případ CrossCafe, kde původní plánovaný prodej ustoupil předání vedení synovi a změně franšízového modelu a expanzním plánům^[2].

Shrnutí principů dlouhodobé udržitelnosti rodinného majetku doplňují zkušenosti z rodin jako Rockefellerovi, kteří identifikovali šest základních pravidel pro předávání a správu majetku napříč generacemi; tyto principy se v textech objevují jako doplňkový rámec k právním a investičním nástrojům^[4].

Zdroje:

1. Jak se vydat na cestu k 1 000 000 000 korun. Zajistit celý rod jde i s běžnou mzdou a jednou strategií

2. Rodinný majetek bez chaosu. Klid zajistí jasná struktura a jeden vlastník

3. Chyby, které spolehlivě ničí rodinné firmy při střídání generací. Jak se jim vyhnout?

4. Nejdřív chtěl firmu prodat. Pak ale majitel CrossCafe Jan Janák dostal nápad, který všechno změnil

5. Jak udržet rodinné bohatství pohromadě? Zkušené rody dodržují šest základních principů

Rodinné firmy v Česku řeší první velkou vlnu mezigeneračního předávání podniků

Zkušenosti čtvrté generace správce rodinného majetku podle Rockefellerů

Advokáti Zavadilová a Trubač popisují trendy v uspořádání rodinných firem

Jan Janák předává CrossCafe synovi místo plánovaného prodeje firmy

Experti radí jak uspořádat rodinné jmění, aby přežilo generační výměnu

• Podcast MoneyPenny: investiční strategie a rizika před volbami
• Čeští byznysmeni a filantropie
• Odchod Buffetta a reakce investorů na Berkshire Hathaway
• PPF: vedení, rodina a podíly
• Rodinné předání vedení v LVMH

Kontinent: Evropa

Hlavní město: Praha

Rozloha: 78.87 tis. km²

Populace: 10.91 mil. (leden 2025)

Měna: koruna česká (8. února 1993 - dosud)

HDP: 250.68 mld. CZK (leden 2019)

Povolání: investor, podnikatel, akcionář, finančník, ekonom

Pozice: chief executive officer (1970 - dosud)

Narození: 30. srpna 1930

Místo narození: Omaha

Státní občanství: Spojené státy americké

Země: Česko

IČO: 29111871

Sídlo: Plzeň

Web: http://www.crosscafe.cz/